Impuestos para viajeros en el extranjero:5 cosas que necesita saber
A los estadounidenses les encanta viajar. Más de 45 millones de estadounidenses viajaron al extranjero en 2019, algunos de ellos por negocios, otros por placer. Y aunque la pandemia ha reducido esos números, permanece la necesidad de experimentar las vistas y los sonidos del mundo.
Ya sea que viaje por negocios o por placer, aquí hay una guía tributaria rápida para comenzar.
¿Puedo trabajar de forma remota desde otro país?
¡Sí! Algunos incluso han decidido aprovechar al máximo la situación actual para viajar por el mundo.
En un esfuerzo por aumentar el número de visitantes que se notan, algunos países como Estonia y Bermuda han ofrecido visas especiales para estadounidenses que desean trabajar temporalmente en el extranjero. Dado que muchas empresas han permitido que sus empleados trabajen desde casa en el futuro previsible, la idea es atraer a personas que quieran seguir trabajando en un destino exótico.
Parece la solución perfecta para las personas que no quieren pasar el tiempo encerradas en sus casas o apartamentos. Llegan a vivir en un país extranjero mientras mantienen sus antiguos trabajos. Pero viajar y trabajar en el extranjero conlleva responsabilidades, el principal de los cuales son sus impuestos.
¿Cuál es mi situación fiscal?
Su situación fiscal depende de dónde se aloje, y el tiempo que pasa en el extranjero. Se estima que más de 10 millones de estadounidenses viven en el extranjero a largo plazo. Algunos de ellos se quedan en un solo lugar, mientras que otros saltan de un país a otro.
¿Pero qué significa esto para ti?
Si pasa un total de 330 días en el extranjero durante un período de 12 meses, cumple con la prueba de presencia física. Cumplir con esta prueba es crucial si desea beneficiarse de los muchos beneficios fiscales disponibles para los expatriados y viajeros estadounidenses.
Es importante que lleve un registro del tiempo que pasa en el extranjero. Incluso llegar un día antes del requisito de 330 días significa que perderá los beneficios fiscales para expatriados que le ayudarán a reducir su obligación tributaria.
La duración de su estadía también podría determinar su residencia fiscal en ese país. Esto significa que estaría sujeto a las leyes fiscales de ese país. Es importante que investigue con anticipación antes de tomar decisiones importantes.
¿Pago impuestos estadounidenses si trabajo en el extranjero?
Si. Estados Unidos es uno de los pocos países del mundo que ha adoptado un sistema fiscal basado en la ciudadanía. Esto significa que los ciudadanos estadounidenses y los residentes permanentes (también conocidos como titulares de la tarjeta verde) tienen que pagar impuestos estadounidenses y presentar una declaración de impuestos federales. incluso si tienen su sede en el extranjero.
Sus ingresos mundiales también están sujetos a impuestos por el IRS. Supongamos que decidió abrir una pequeña empresa paralela durante su estancia en el extranjero, mientras mantiene su trabajo diario para una empresa con sede en EE. UU. Incluso si no vive en los Estados Unidos y la empresa tiene su sede en un país extranjero, Ambas fuentes de ingresos están sujetas a las leyes fiscales de EE. UU.
¿Cómo reduzco mi obligación tributaria?
Vivir y trabajar en el extranjero mientras es emocionante, también viene con muchos desafíos. Tienes que navegar por dos sistemas tributarios diferentes, lo que podría dar lugar a una doble imposición. Es importante que comprenda todos los beneficios disponibles para usted si desea minimizar su obligación tributaria.
Exclusión de ingresos devengados en el extranjero
Uno de los mayores beneficios fiscales disponibles para los expatriados es la Exclusión de Ingresos del Trabajo Extranjero (FEIE).
La FEIE permite a los contribuyentes expatriados excluir una cierta cantidad de ingresos extranjeros del impuesto sobre la renta federal. Para el año fiscal 2021, el umbral de la FEIE es de 108 dólares, 700. Aún debe presentar una declaración de impuestos federales incluso si sus ingresos no exceden el umbral y no tiene obligaciones tributarias.
Para reclamar la FEIE, el contribuyente debe cumplir con la Prueba de Presencia Física.
Crédito fiscal extranjero
Otro beneficio fiscal que debe conocer es el crédito fiscal extranjero. Los expatriados que han pagado impuestos sobre la renta a un gobierno extranjero pueden reclamar un crédito dólar por dólar para reducir su factura fiscal estadounidense.
Supongamos que pagó $ 1, 000 de impuesto sobre la renta a un gobierno extranjero. Puede solicitar un crédito fiscal para reducir su factura fiscal de EE. UU. En la misma cantidad.
Una vez que haya reclamado la FEIE, no puede tomar un crédito fiscal por impuestos sobre ingresos excluidos. Usted puede, sin embargo, tomar un crédito fiscal sobre los ingresos obtenidos en el extranjero que superen el umbral de la FEIE.
¿Cómo presentar una declaración de impuestos para expatriados?
Es importante que arregle sus finanzas antes de decidir mudarse al extranjero. Mudarse a un país extranjero sin un plan adecuado puede generar problemas con su declaración de impuestos. Siempre puede hablar con expertos en impuestos, como los de TFX, si necesita ayuda para aclarar su situación fiscal.
Esta publicación fue escrita por Veronica Rhodes de TFX. TFX es una empresa de impuestos propiedad de mujeres que ofrece todos los servicios fiscales de los EE. UU., Tanto para ciudadanos estadounidenses como para no ciudadanos con requisitos de declaración de impuestos de EE. UU. Desde la sencilla preparación de impuestos para expatriados hasta casos complejos que involucran múltiples factores, lo hemos manejado todo durante más de 25 años.
